【金沢市版】相続税における疑問や不安を解消した事例

金沢市において、「相続税における疑問や不安を解消」するまでを事例形式で３つご紹介します。
※実際の関係者や物件が特定できないように、複数の事実を改変・翻案してまとめた内容になります。

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【金沢市版】相続税における疑問や不安を解消した事例

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1. 金沢市にお住まいのY様が、「不動産を相続する際にかかる税金について知識を深めた事例」

お客様の相談内容

売却物件概要

所在地	金沢市有松	種別	一戸建て
建物面積	110.31m²	土地面積	142.04m²
築年数	48年	成約価格	1,200万円
間取り	4LDK	その他	―

相談にいらしたお客様のプロフィール

お客様は金沢市にお住まいの50代のY様です。
Y様は、お父様が亡くなったことにより、ご実家を相続することになりました。
お父様の財産は預金はほとんどなく、Y様が相続されたご実家のみでした。
Y様は相続財産に現金がないことから「相続税の支払いが困難になるのでは」と強い不安を感じています。
また、Y様はご実家に移り住む予定もなかったため、売却し、その利益を相続税の支払いに充てることに決め、不動産会社を訪れました。

解決したいトラブル・課題

課題
不動産を売却してその売却益を相続税の支払いに充てたい。

不動産会社の探し方・選び方

Y様は、市内の不動産会社をネットで調べ、その中で、

税理士との連携もあり、より専門的なアドバイスをもらえそうだった
LINEからお問い合わせ可能で気軽に相談しやすそうだった

上記2点で自身の悩みをスムーズに解決できそうと感じたGreenWayに相談することにしました。

Y様の「トラブル・課題」の解決方法

Y様は相続税が高額になるのではと不安を抱えていらっしゃいました。
そのため、弊社では相続税の基礎控除について説明を行いました。

1. 相続税の基礎控除

相続税には「基礎控除」と呼ばれる一定の非課税枠が設けられています。

相続した財産の総額がこの基礎控除額を下回る場合は、相続税は発生しません。
なお、基礎控除額は以下の計算式で求められます。

基礎控除額 = 3,000万円 + 600万円 × 法定相続人の数

今回は、Y様以外に法定相続人がいらっしゃらなかったため、基礎控除の計算は
「3,000万円＋ 600万円 × 1人（Y様）」となります。

つまり、相続財産の合計額が3,600万円以下であれば、相続税は課税されません。

もし、相続人が複数いた場合は、

〈2人の場合〉3,000万円+600万円×2人=4,200万円
〈3人の場合〉3,000万円+600万円×3人=4,800万円

と控除額は増えていきます。

2.「結果」

弊社から相続における税金の説明を聞いたY様は、相続の税負担に備えることができました。
また、査定価格は1,200万円だったため、基礎控除額の3,600万円を大きく下回り、相続税は発生しないことがわかりました。

その後、4ヶ月後に買い手が見つかり、Y様は無事に悩みを解決することができました。

2. 金沢市にお住まいのA様が、「相続税の支払いが困難だった場合の対処法を不動産会社に相談した事例」

お客様の相談内容

相続物件概要

所在地	金沢市石引	種別	一戸建て
建物面積	103.88m²	土地面積	177.95m²
築年数	49年	成約価格	1,500万円
間取り	4LDK	その他	―

相談にいらしたお客様のプロフィール

お客様は金沢市にお住まいの60代のA様です。
お父様が亡くなり、ご実家を含めた財産を相続されましたが、その大半が土地や別荘といった不動産であり、預金はわずかでした。
もし、相続税が高額だった場合、支払いが困難な状況に陥ってしまいます。
ご実家に移り住む予定がなかったA様はひとまず実家を売却し、その売却益を相続税の支払いに充てようと考え、不動産会社に相談に行かれました。

解決したいトラブル・課題

課題
相続税の支払いに備えて、不動産を売却して迅速に現金化を図りたい。

不動産会社の探し方・選び方

A様は、市内の不動産会社に複数問い合わせ、その中で、

Googleの口コミがとても良かった
地域に密着しており、適正な販売戦略を提案してくれそう

上記の理由から、A様はGreenWayに相談することを決めました。

A様の「トラブル・課題」の解決方法

A様から「相続税が支払えない場合、どのような対応をしたらいいのでしょうか」とご質問があったのでお答えいたしました。

1. 相続税の支払いが困難な場合の対処法

①延納制度の活用

相続税を分割して納付する方法です。
ただし、延納期間中は利子税が発生するため、長期的に保有する場合は注意が必要です。

②物納制度の選択

現金で相続税を納めることが難しい場合、不動産などの資産を使って納税する「物納」という方法があります。
ただし、物納には一定の条件があり、すべてのケースで認められるわけではないため、事前によく確認し、慎重に対応することが大切です。

③不動産の売却による現金化

相続した不動産を売却して現金化することで、相続税を一括で支払うための資金を確保する方法です。
特に、ご実家に住む予定がない場合は、不動産を売却して現金に換えることが、もっともスムーズで確実な対策と言えるでしょう。

2.「結果」

ご実家の査定価格は1,500万円であり、相続税の基礎控除額内に収まっていることがわかりました。

そのことをお伝えしたところ、A様は大変安堵されたご様子でした。
その後、弊社のサポートのもと、ご実家の売却活動を開始され、3ヶ月後には買い手が無事に見つかりました。

A様は、「相続税に対する不安も、専門家のアドバイスによって早期に解消できた」と大変満足されていました。

3. 金沢市にお住まいのM様が、「先祖代々の土地に建つ実家を相続したが売却を選択した事例」

お客様の相談内容

売却物件概要

所在地	金沢市泉本町	種別	一戸建て
建物面積	99.64m²	土地面積	145.44m²
築年数	47年	成約価格	900万円
間取り	3LDK	その他	―

相談にいらしたお客様のプロフィール

お客様は金沢市にお住まいの50代のM様です。
M様は、お父様が亡くなったことにより、ご実家を相続することになりました。
ご実家の建っている土地は先祖代々受け継がれてきた土地であり、M様は当初このまま保有することも検討していました。
しかし、維持管理の手間や固定資産税の負担を考慮すると、売却も視野に入れています。
今後の生活を見据えて、保有と売却のどちらが最適かを見極めるため、M様は不動産会社に相談することにしました。

解決したいトラブル・課題

課題
実家を保有した場合の維持費や税金がどの程度かかるのか分からない。

不動産会社の探し方・選び方

M様は、空き家の管理や活用に詳しそうな不動産会社を探すことにしました。
ネットで検索し、その中で、

空き家活用について詳しく書かれたページがあった
相続不動産の売却に強い

上記の2点が自身の悩みに合っていると感じ、GreenWayに相談することにしました。

M様の「トラブル・課題」の解決方法

M様は、相続されたご実家を保有すべきか、それとも売却すべきかでお悩みでした。
M様から「相続した不動産を保有する場合、どのくらい費用がかかるのか？」というご質問があり、それにお答えしました。

1. 相続した不動産を保有する際にかかる費用

相続した不動産を保有する場合、主に以下の費用がかかってきます。

固定資産税
都市計画税
維持管理費

ただし、土地に建物がある場合は「住宅用地の特例」が適用され、固定資産税が以下の通り減税されます。

小規模住宅用地（200㎡以下の部分）	固定資産税評価額×1/6
一般住宅用地（200㎡を超える部分）	固定資産税評価額×1/3

M様のご実家が建っている土地は先祖代々の土地とのことで、ご実家を解体し、土地のみを保有する選択肢もあります。
しかし、そうなると上記の特例は適用されなくなってしまうため、固定資産税が高くなります。

2.「結果」

M様は、弊社の説明を通じて、不動産を保有する際の税負担が想像以上に大きいことを知り、売却を決意されました。

また、弊社でM様のご実家を調査したところ、市場での売却が難しいと判断し、弊社から買取の提案を行ったところ、M様にもご納得いただき、正式に買取させていただくことになりました。

「先祖代々受け継いできた土地だったので思い入れもありましたが、担当の方の丁寧な説明のおかげで納得して決断できました」と、M様も安心されたご様子でした。

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